今年3月28日，国务院总理李克强在上海考察时指出，要用开放带动改革，鼓励支持上海积极探索，先行先试，建立自由贸易试验区，在扩大开放中拓展发展空间，用倒逼机制推动转型升级。
金融方面的开放将做到何种程度以及对投资管理的探索是外界对上海自贸区的两大关注焦点。
上海自贸区的亮点在于，除在贸易、投资方面取消壁垒、放宽准入等措施外，金融改革开放方面将有一系列的先行先试，将涵盖人民币的自由兑换，放宽外汇结算额度，更为突出的方面是可能放开国际资本进出。
目前，我国对人民币的国际兑换仍有非常严格的限制，国内对资本走出去设有严格限制，要经过层层审批。6月底，上海综合保税区管委会副主任简大年在谈及试点建设自由贸易试验区时表示，建立金融服务新框架，对人民币资本项目可兑换及跨境使用先行先试，探索面向国际的外汇管理改革试点。这意味着，自贸区内的企业向外方出口商品时可使用人民币结算；中国企业在外方进口商品时，可直接用人民币进行支付，资金的流进流出将得以放开。
自贸区金融对外开放一个最重要的方面将表现在放行国际金融资本进入国内资本市场。中外资银行的同台竞争将促进利率市场化的实施。
对于因市场逐步放开而带来的风险管控问题，方案的表述是实施“一线逐步彻底放开、二线安全高效管住、区内货物自由流动”。
对投资管理的探索是方案的第二大重点。所谓投资管理的“新”体制，将具体体现在放宽对外资服务性企业的市场准入上。自贸区会更多地引进海外的服务类企业，比如投资机构、投行、资产评估公司等，为全球投资提供服务的企业应放在优先引进的行列，出台政策鼓励这类服务企业在自贸区开设分支机构。
在贸易方面，自贸区将逐步取消种种贸易壁垒。上海自贸区将推动保税加工货物出区实施选择性征税，支持自贸区内保税货物销往国内市场实施选择性征税。